2024年10月23日，山东省地方金融管理局印发了《山东省地方金融组织行政处罚程序规定》（鲁金管发〔2024〕8号，以下简称《程序规定》），现将有关政策解读如下。

一、出台背景

中央金融工作会议指出,要全面加强金融监管,有效防范化解金融风险。为了适应新形势新要求，统一和规范对全省地方金融组织的行政处罚程序，保障各级地方金融管理机构依法行使行政处罚职权，保护自然人、法人或者其他组织的合法权益，需要在省级层面制定《程序规定》，对地方金融组织行政处罚的重要环节作出设计，对行政处罚流程进行全面规范，以高质量行政处罚促进地方金融组织监管效能提升。

二、起草依据

《中华人民共和国行政处罚法》《中华人民共和国行政强制法》《融资担保公司监督管理条例》《防范和处置非法集资条例》《典当管理办法》《区域性股权市场监督管理试行办法》《山东省地方金融条例》《山东省行政程序规定》《山东省行政处罚听证程序实施办法》等法律、法规、规章。

三、主要内容

《程序规定》共9章97条，包括总则、管辖、立案与调查、取证、审理与审议、权利告知与听证、决定与送达、执行与结案、附则。

第一章总则，主要规定地方金融组织行政处罚的种类，实施行政处罚的原则，建立立案调查、审理、决定相分离的行政处罚制度，设立行政处罚案件审理委员会及办公室，明确责任分工，明确当事人享有的权利等。

第二章管辖，主要规定处罚案件由违法行为发生地管辖，划分了三级地方金融管理机构案件管辖范围，对管辖争议处理、加强办案协作作出规定。

第三章立案与调查，主要规定立案标准、调查人员条件、立案调查流程、调查终结报告制作标准等。

第四章取证，主要规定证据种类，各类证据取证的具体要求。

第五章审理与审议，主要规定立案调查机构移送案件的标准和材料要求，行政处罚案件审理委员会审理程序、表决方式等。

第六章权利告知与听证，主要规定行政处罚事先告知书的内容、陈述申辩程序、听证条件程序、陈述申辩和听证意见的复核等。

第七章决定与送达，主要规定应当法制审核和集体决策的情形、行政处罚决定书内容及送达方式、公示要求等。

第八章执行与结案，主要规定执行程序、结案情形、案卷资料归档标准等。

第九章附则，主要规定施行日期等。

来   源 :山东省地方金融监督管理局

详细地址：http://dfjrjgj.shandong.gov.cn/articles/ch03043/202410/e4316c31-9c99-47b8-b169-4d788ff5f27a.shtml